Giao dịch ngoại hối nhằm mục đích kiếm tiền từ đầu cơ tiền tệ. Chúng tôi đã mô tả thị trường tiền tệ ở trên nhưng tránh các chủ đề như vốn bắt đầu cần thiết để hoạt động trên Forex và lợi nhuận có thể mong đợi. Trong chương này, chúng tôi sẽ cố gắng làm rõ điều đó.

Vì trao đổi tiền tệ tại văn phòng ngoại hối là một mô hình đơn giản hóa để mang lại lợi nhuận trên Forex, chúng tôi sẽ bắt đầu với mô tả của nó. Về mặt lý thuyết, bạn có thể thu được lợi nhuận thông qua việc mua hoặc bán tiền tệ trong văn phòng ngoại hối nhưng trong trường hợp này số tiền của nó quá nhỏ so với cơ hội kiếm tiền trực tuyến trên Forex.

Vì vậy, hãy tưởng tượng rằng bạn có 1.000 đô la và muốn kiếm tiền từ việc đầu cơ tiền tệ trong văn phòng ngoại hối. Giả sử rằng đồng đô la Mỹ so với đồng yên Nhật được niêm yết ở mức 104,15 / 106,65 tại văn phòng ngoại hối. Chúng tôi dự báo sự gia tăng của đồng yên Nhật so với đô la Mỹ và do đó, quyết định mua đồng yên bằng tất cả đô la của chúng tôi. Từ các chương trước, chúng ta biết rằng giá đặt bán và giá đặt mua có liên quan đến tiền tệ cơ sở của cặp tiền tệ này, trong trường hợp của chúng tôi, đó là đô la Mỹ. Vì vậy, chúng tôi đang bán đô la, sau đó được mua bởi văn phòng ngoại hối. Tỷ giá mua hoặc giá mua, được hiển thị đầu tiên trong tỷ giá. Như vậy, chúng ta nhận được 104,15 * 1,000 = 104,150 JPY.

Nếu chúng tôi bán đồng yên của mình lấy đô la Mỹ ngay lập tức, theo tỷ giá đã cho, chúng tôi sẽ nhận được 104.150 / 106,65 = 976,56 USD. Điều đó có nghĩa là chúng tôi sẽ lỗ tại hoạt động này, tương đương 1.000 đô la - 976,65 đô la = 23,35 đô la. Vậy cần những gì để có lãi? Rõ ràng là chúng tôi cần giá chào bán trong bảng định giá USD / JPY giảm xuống thấp hơn giá mua ban đầu, tức là giá đặt mua phải giảm hơn 250 pips. Lưu ý rằng 250 là mức độ của chênh lệch tỷ giá, nghĩa là giá chào bán phải thay đổi ít nhất bằng mức độ của chênh lệch, để ít nhất chúng tôi có thể lấy lại 1.000 đô la của mình. Vấn đề là chúng tôi có thể đợi đủ lâu (hàng tuần, hàng tháng) để tỷ giá tiền tệ thay đổi 250 pips, tùy thuộc vào tình hình hiện tại trên Forex. Nhưng hãy tưởng tượng rằng tỷ giá sau cùng đã thay đổi 500 pips theo hướng có lợi; điều đó có nghĩa là tỷ giá là USD / JPY 99,15 / 101,65. Chúng tôi sẽ thu được lợi nhuận gì sau khi bán yên Nhật Bản? Chúng tôi sẽ nhận được 104.150 / 101,65 = 1.024,59 đô la. Do đó, lợi nhuận ròng của chúng tôi từ hoạt động này sẽ là $ 1,024,59 - $ 1,000 = $ 24,59. Trên thực tế, người tôi có thể đợi rất lâu để tỷ giá tiền tệ thay đổi 500 điểm. Điều đó có nghĩa là, 24,59 đô la có thể trở thành lợi nhuận hàng tháng hoặc thậm chí hàng quý của chúng tôi. Đương nhiên, đó không phải là lợi nhuận mà chúng tôi muốn đạt được. Nhưng bạn có thể thư giãn, vì làm việc trên Forex hoàn toàn khác!

Từ ví dụ trước, chúng ta đã biết được thông tin có giá trị, rằng khối lượng chênh lệch của tỷ giá càng thấp thì càng có lợi cho các nhà giao dịch. Trong các văn phòng ngoại hối, mức chênh lệch có thể bằng hàng trăm tick và tỷ giá, theo quy luật, chỉ được thay đổi một lần trong 24 giờ. Trên Forex, quy mô của chênh lệch tùy thuộc vào bên đặt giá. Đối với một nhà đầu tư tư nhân, người đang làm việc trực tuyến, khối lượng chênh lệch được thiết lập bởi nhà môi giới trực tuyến của họ (nhà môi giới). Vì vậy, điều quan trọng là phải chọn nhà môi giới cung cấp các điều kiện giao dịch thuận lợi nhất. Tùy thuộc vào các cặp tiền tệ, khối lượng chênh lệch thường thay đổi từ 1 đến 10 pips. Nhưng như đã nói ở trên, khi thị trường tiền tệ không ổn định, các nhà môi giới trực tuyến đang hành động theo đó.

Một bài học khác rút ra từ ví dụ trước là để kiếm lợi nhuận từ đầu cơ tỷ giá tiền tệ trong văn phòng hối đoái, cần phải mua tiền tệ để thực hiện một hoạt động ngược lại đúng thời hạn, đó là bán nó. Bên cạnh đó, trong ví dụ với điểm đổi tiền, để mua đồng yên của Nhật bằng đô la Mỹ, chúng ta cần có toàn bộ số tiền bằng đô la. Tất nhiên, điều này giao dịch trực tiếp rất không đơn giản, nhưng trên Forex trực tuyến thì mọi thứ dễ dàng hơn, và điều này sẽ được bàn luận thêm. Một điều nữa mà chúng ta nên chú ý là để đầu cơ tiền tệ, chúng ta chỉ có thể sử dụng số tiền mà chúng ta có bằng tiền mặt. Tất nhiên, không ai ngăn cản chúng tôi vay tín dụng ngân hàng, nhưng không ngân hàng nào sẽ cấp tín dụng cho bạn cho những suy đoán trên sàn giao dịch tiền tệ. Hơn nữa, bạn sẽ không muốn mất phần lớn tín dụng của mình cho những suy đoán như vậy và mắc vào nợ, phải không? Với Forex, mọi thứ đơn giản hơn. Sử dụng nguyên tắc giao dịch ký quỹ, sẽ được thảo luận trong chương tiếp theo với các khoản tiền tương đối không đáng kể (thậm chí chỉ vài nghìn đô la Mỹ), chúng ta có thể kiểm soát số vốn vượt quá số tiền của chúng ta có hàng trăm lần. Vốn chúng ta quản lý càng lớn thì lợi nhuận có thể càng cao. Nếu chúng tôi mua đồng yens của Nhật không phải với giá 1.000 đô la, nhưng giả sử, 100.000 đô la thì chúng tôi sẽ không kiếm được 24,59 đô la mà là toàn bộ 2.459 đô la và điều này khiến nó trở nên đáng để tiếp tục học ngoại hối, phải không? Do đó, chúng ta hãy kết thúc cuộc thảo luận về văn phòng tngoại hối và chuyển sang thị trường ngoại hối.

Để làm việc trên Forex trực tuyến, bạn nên chọn nhà môi giới. Nhà môi giới mở một tài khoản cho bạn, trong đó bạn gửi một khoản tiền nhất định, được gọi là tiền ký quỹ. Số tiền ký quỹ là một vấn đề triết học và đồng thời cũng là một câu hỏi thực tế. Nó phụ thuộc vào mức độ tích cực mà bạn sẽ giao dịch và đòn bẩy (sẽ được thảo luận trong chương tiếp theo), mà bạn sẽ sử dụng, số lượng lô (sẽ được thảo luận ở phần sau) bạn mở cùng một lúc, và bạn có kinh nghiệm giao dịch ngoại hối nào, v.v. Đối với người mới bắt đầu, bạn nên có không dưới 1.500-2.000 đô la tiền ký quỹ. Theo quy định, tiền ký quỹ bảo đảm được giữ trong các tài khoản đa tiền tệ đặc biệt mà nhà môi giới mở cho bạn trong ngân hàng. Nhìn chung, phần lớn các công ty môi giới là các tập đoàn nước ngoài, đăng ký hoạt động ở ngoài nước. Vì lý do này, các tài khoản được mở bằng đô la Mỹ, nhưng điều này (không giống như trong ví dụ với văn phòng ngoại hối) không có nghĩa là bạn sẽ chỉ có thể làm việc với các tỷ giá bằng đô la. Để mua đồng yên Nhật bằng đồng bảng Anh, một nhà giao dịch không cần phải có bảng Anh trong tài khoản của mình. Lợi thế của thị trường ngoại hối là khả năng thực hiện được trên tỷ giá tiền tệ mà không cần có nguồn cung tiền tệ thực tế, tức là ngày định giá tiền tệ mất đi tính quan trọng. Có đô la Mỹ trong khoản ký quỹ, chúng tôi có thể thực hiện giao dịch bằng bất kỳ loại tiền tệ nào khác. Hãy để chúng tôi nhắc bạn về ví dụ với văn phòng ngoại hối, nơi chúng tôi đang chờ đợi sự tăng trưởng của tỷ giá đồng yên Nhật so với đô la Mỹ, nói cách khác, về thời điểm khi đồng đô la sẽ giảm so với đồng yên trong tỷ giá USD / JPY. Và điều gì sẽ xảy ra nếu chúng ta kỳ vọng ngược lại, chờ đợi sự gia tăng của tỷ giá đô la so với đồng yên? Sẽ hợp lý hơn nếu mua đô la Mỹ bằng đồng yên Nhật, nhưng chúng ta nên làm gì nếu chúng ta chỉ có 1.000 đô la và không có đồng yên Nhật nào? Đương nhiên, chúng tôi sẽ không thể thực hiện một hoạt động như vậy trong văn phòng ngoại hối. Do đó, làm việc trên Forex, một nhà giao dịch có thể thực hiện các giao dịch như vậy, vì không có sự hỗ trợ thực sự của tiền tệ (như chúng tôi đã đề cập), tiền chỉ thu được khi đầu cơ và lợi nhuận được chuyển đổi thành tiền tệ của tiền ký quỹ, tức là vào đô la Mỹ.

Nguyên tắc của lợi tức là giống nhau: để thực hiện một hoạt động, trước tiên chúng ta nên mua tiền tệ với giá thấp hơn để sau này bán lại với giá cao hơn. Thứ nhất, bán tiền tệ với giá cao hơn, để sau này mua lại với giá thấp hơn, gần như bằng nhau. Điều này do thực tế là một loại tiền tệ luôn được mua hoặc bán cho một loại tiền khác. Giai đoạn hoạt động đầu tiên trên Forex được gọi là mở vị thế. Điều thứ hai được gọi là đóng vị thế. Tại thời điểm đóng vị thế, lãi hoặc lỗ từ giao dịch sẽ được tính toán, số tiền này được thêm vào hoặc được tính từ tài khoản chứng khoán tương ứng. Bạn có thể mở giao dịch bằng cách đặt lệnh mua / bán của đồng tiền định giá cơ sở. Nếu bạn mở một vị thế Mua, nó được gọi là một vị thế mua. Nếu bạn mở một vị thế Bán, nó được gọi là một vị thế bán. Ví dụ, khi bạn nghe thấy một cụm từ “Tôi có một vị thế mua mở đối với đồng đô la Mỹ so với đồng yên Nhật Bản”, điều đó có nghĩa là khi kỳ vọng tỷ giá đô la Mỹ tăng so với đồng yên Nhật Bản, bạn sẽ mua một lượng nhất định đô la cho yên đã được thực hiện.

Khối lượng tối thiểu của hoạt động trên Forex được gọi là 1 lô. Kích thước của nó được mô tả bằng đơn vị tiền tệ được trích dẫn, nhưng theo quy luật, bằng 100.000 đô la. Làm việc trên thị trường tiền tệ, bạn mở và đóng các vị thế, kích thước của nó luôn bằng một số nguyên của số lô. Câu hỏi có thể phát sinh là làm thế nào một nhà đầu tư tư nhân có thể làm việc trên Forex, nếu tổng số tiền tối thiểu của giao dịch lại cao như vậy. Thì nguyên tắc sẽ là giao dịch ký quỹ, sẽ được thảo luận trong chương tiếp theo, sẽ cho phép bạn quản lý số tiền tương đương 100.000 đô la khi chỉ có vài nghìn đô la trên tiền ký quỹ và chỉ chịu rủi ro khi ký quỹ.

Nhưng ngay cả nguyên tắc giao dịch ký quỹ cũng không thể cứu những người không có số tiền như vậy. Bất kỳ ai có số vốn tương đối nhỏ (khoảng 1.000 đô la) cũng có thể tự do giao dịch trên Forex. Đối với các nhà đầu tư như vậy, các nhà môi giới giới thiệu các lô nhỏ tương đương 10.000 đô la. Và một số nhà môi giới thậm chí còn cung cấp các lô siêu nhỏ, chỉ bằng 1.000 đô la và để kiểm soát nó, người ta chỉ cần vài trăm đô la, nhưng những lô này khá hiếm khi được sử dụng. Trên thực tế, là một nhà giao dịch mới bắt đầu, bạn có nhiều khả năng giao dịch các lô nhỏ.

Cần lưu ý rằng tiền ký quỹ của bạn càng cao, thì bạn càng có nhiều lô, được mở đồng thời trên Forex. Tùy thuộc vào chiến lược được thực hiện bởi mọi nhà giao dịch, bạn có thể cần một số vị trí được mở đồng thời và điều này cần được tính đến khi thực hiện giao dịch. Do đó, bạn phải luôn kiểm soát số tiền ký quỹ của mình.

Lợi nhuận gần đúng từ một hoạt động trên Forex là bao nhiêu? Hãy tưởng tượng rằng chúng ta đang ở với những lô rất nhỏ, số tiền đặt cọc là 1.000 đô la; chúng tôi đang dự báo sự gia tăng của tỷ giá đô la Mỹ so với đồng yên Nhật theo tỷ giá hiện tại của USD / JPY là 104,75 / 80. Như chúng ta có thể thấy, mức chênh lệch bằng 5 điểm, đây là điểm đặc trưng của Forex và thấp hơn đáng kể so với ví dụ với văn phòng ngoại hối. Giả sử rằng chúng ta đang mở một vị thế mua USD / JPY với một lô nhỏ ở mức báo giá 104,80 JPY cho một đô la. Dự báo của chúng tôi về biến động tỷ giá đã xác nhận và tại thời điểm đóng lệnh, tỷ giá là USD / JPY 105,10 / 15. Vì vậy, chúng tôi đã quản lý để "bắt" chuyển động tỷ suất sinh lợi bằng 105.10 - 104,80 = 30 tick. Cần lưu ý rằng các tick tương ứng với tiền tệ được trích dẫn, tức là đồng yên Nhật. Để tính giá trị lợi nhuận của chúng tôi bằng đô la Mỹ, cần phải quy đổi 30 tick bằng đô la tương đương và nhân với kích thước của lô nhỏ 10.000. Để chuyển đổi pip sang đồng đô la tương đương, chúng tôi chia 0,30 cho tỷ giá đô la Mỹ bán bằng yên Nhật Bản, nghĩa là 0,30 / 105,15 = 0,0029. Giá trị nhận được tương ứng với 29 điểm tính theo đồng đô la và nhân nó với 10.000, chúng tôi có thể nhận được tổng lợi nhuận của mình - 29 đô la. Sự thay đổi tỷ giá trong ví dụ của chúng tôi chỉ bằng 30 tick, và trong biến động này với 1.000 đô la, chúng tôi đã cố gắng thu được lợi nhuận lên tới 29 đô la. Trên thực tế, chuyển động này có thể được "bắt gặp" trên Forex trong vòng vài giờ hoặc thậm chí vài phút.

Để tóm tắt chương, chúng ta hãy so sánh lợi nhuận nhận được từ hoạt động trong văn phòng ngoại hối được mô tả ở đầu chương và hoạt động trên Forex được thảo luận ở phần cuối. Rõ ràng là các cơ hội mà Forex cung cấp không thể so sánh với các cơ hội của văn phòng ngoại hối. Lợi nhuận về mặt lý thuyết có thể đạt được trong vòng một tháng tại văn phòng ngoại hối có thể đạt được trong vòng một giờ trên Forex!

Đào tạo ngoại hối

Chương 1. Giới thiệu

Chương 2. Người tham gia thị trường ngoại hối

Chương 3. Các từ viết tắt của tiền tệ trên Forex

Chương 5. Tỷ giá ngoại hối

Chương 6. Tỷ giá mua / bán và chênh lệch

Chương 9. Văn phòng ngoại hối và Forex

Chương 10. Giao dịch ký quỹ

Chương 11: Cuộc gọi ký quỹ

Báo cáo một sự không chính xác trong mô tả.